以壽險為例(產險前半段的考試與壽險相同)。
由於台灣已經不再舉辦經算考試, 近年來大家都是以北美精算協會SOA的考試為主。成為會員的簡稱為ASA, 在台灣稱”副精算師“。而完成所有考試, 據簽證資格的簡稱FSA在台灣稱“正精算師”。簽證的作用與會計師類似, 為擔保一家公司的商品訂價或是總體財務估算是“符合精算原則的”。這些考試的旨意就在幫助我們學習有關精算原則的所有知識和應用。現在台灣約只有100多人符合簽證精算師的資格。
稍有研究的人就會知道, 精算考試並不是只有考試, 還有一大堆線上作業和報告要做。取得資格的精算師也需要不斷的進修, 而且考試的內容也不斷與時俱進(通常是越來越多)。這就是精算協會對精算師專業度的要求。
我們可直接去協會的網站看看：https://www.soa.org/education/exam-req/edu-asa-req/
除了我們常看到的ASA, FSA還有一個叫CERA(企業風險管理師)。當取得ASA後, 會依據工作的領域往不同track(詳網站)取得FSA, 如果我們選擇了某些track, 就可以同時滿足CERA的標準, 也就是為什麼很多人在FSA的Title後面還會多一個CERA。
席亞目前只取得ASA資格, 所以先跟大家分享前面的考試
以目前SOA的規定, 要取得ASA, 須通過3個VEE(Validation by Educational Experience)、6個考試、一組線上課程(FAP)還有最後為期一天取得ASA資格的課程(APC)。以下分別介紹：
VEE
VEE 有三個部分
Economics
Accounting and Finance
Mathematical Statistics
這些都是大部分學校有開設的課程, 可以在學校就下到的知識。不過SOA規定很嚴格, 只有特定學校的特定課程才可以抵免VEE。可以參考我要成為精算師系列(四)-如何成為精算師。還沒畢業又想走精算的同學一定要把握學校可以抵免VEE的課程。
考試
通常我會使用ASM或ACTEX的精算考是專門用書, 找到PDF檔, 然後去影印店印。考前再下載模擬試題做一做就差不多了。
1. P(機率):
如果大學有修過機率的話, 可以省去很多準備的時間。如果你學得很好, 甚至可以直接做模擬試題。
實務上機率算是所有統計及精算的基本功。各種不同的機率分配在產險業可能用得會比較多。
2. FM(金融數學)
如果有修過投資學跟財務管理的話, 這一科準備起來會輕鬆很多。
實務上貨幣時間價值的概念幾乎每天都會運用得到。資產面, 如債券的訂價, 應用到FM的知識也很廣。
3. IMF(投資及金融市場)
除了投資學跟財務管理外, 如果修過期貨選擇權或衍伸性商品, 這科會比較好準備。
除了考CAPM模型外, 會考很多期貨選擇權的定價。
實務上會用到比較多的是beta值的概念還有還有風險中立評價。
4. LTAM(長年期精算數學)
顧名思義, 這是長年期壽險一定會運要到的知識, 非常實用的一個科目。可說是所有長年期精算的基礎, 把這一科學好, 在精算實務上很容易上手。在學校可先修過壽險數學, 會比較好準備。
5. STAM(短年期精算數學)
學校比較少機會學到的一科。有點像是P的延伸版。多運用於短年期保險或產險。
6. SRM(Statistic for Risk Modeling)
統計、檢定、時間序列、主成分分析。
7. PA(Predictive Analysis)
應映近年數據分析而生的科目。以case study的方式, 用統計軟體R做數據分析。目前協會提供的e-learning moduel 是主要學習資源。
如果還沒開始工作, 建議大家能多考幾科就考幾科。邊工作邊考試真很累。
如果在學校有先修上述科目, 平均每一科全心全意準備大概要花2-4個月。
考試費都不便宜…最好要有八成以上的把握再報名。
FAP
報名SOA e-learning 的課程以後, 有八個模組必須完成, 其中有六個需要繳交作業, 沒通過的話就要重寫。內容主要是case study跟風險管理。建議每個模組可以花一到兩個禮拜完成, 拖太久會很心煩。中間還有期中考IA跟期末考FA。
IA跟FA都是問答題, 由幾個體組組成。可以在家完成, 但不能抄襲。
IA考試時間為一個月
FA為四天
由於是問答題, 席亞也不太清楚評分標準是什麼。
雖然IA一次就通過了, FA卻考了三次
APC
成為ASA以前最開心的課程, 為期半天到一天。主席會告訴你精算師的職業道德還有協會會員的權利。
通常在國外會議廳舉行。有吃又有住, 還可以順便去旅行(這些錢你都要自己付, 或申請公司補助)
以上就是要成為ASA的心路歷程。隨著SOA考試制度演進, 未來考試恐怕只會越變越多。成為精算師是一個長期奮戰的過程, 很多人不是及早準備就是及早放棄。一旦入了一個坑, 就會覺得放棄很可惜, 畢竟都已經花很多青春在這項專業上了。也因此精算被大家稱為是一條不歸路。
最後, 提供大家一個非常實用的網站：Actuarial Outpost裡面有所有關於精算的討論。可以善加利用。席亞在這邊預祝大家 考試順利！
席亞你好
謝謝你一直以來精算的分享，我目前開始準備PA Exam，請問可以分享一下你當時是如何準備的嗎?
網路上的資訊很少，不太瞭解方向。
謝謝
Alan
Hi Alan,
我考試的時候還沒有PA這個科目…現在SOA真的越加越多了
如果你英文還ok的話, 可以看看這個論壇
https://www.actuarialoutpost.com/forums/forum/analytics/
Hello~
經由您的分享，對精算有更完整認知，非常感謝
想請教當過往沒有學過該學科
完全以ASM自學時，發覺只能懂表面的意思，無法體會實質的意義
例如ifm中對VaR的闡述，公式意思都能了解，但須另外再google找些中文教材才有更深的感覺，這是常態嗎？
有時從根本理解完兩頁就耗了一個多小時，是否有更好的學習方法或技巧？感恩
ifm考試的內容是財金背景的學生多少會接觸到的
如果您還是學生, 建議您可以去修或旁聽學校的財務管理或投資學
這對您基礎的財務知識理解會蠻有幫助
如果你覺得原文書讀得比較吃力
可也試試看買“準備考財金研究所”的補習班出的書(e.g.高點的財務管理)
補習班的書通常都節錄摘要 也可以幫助你更很快地了解概念
出社會了，前亦請教過您相關方向
所以決定繼續多考幾科
感謝指教~感恩
席亞您好，
我上網看了VEE Course Listing的內容，發現我們學校的確有些課程是可以抵免的，但是上面列出的End Date都已經過期了，請問這樣還可以抵免嗎?
要依據 最新可抵免的課目進行抵免哦(文章裡有說)
席亞你好
我現在是大學生
但我們學校並沒有在可以抵免VEE的列表中
這樣還有其他方法可以取得VEE嗎
你可以:
1.去修別校的學分(強烈建議)
2.跟SOA申請學校課程的VEE認證(比較複雜)
3.線上課程學分抵免,例如ACTEX Learning提供的Alternative option
https://www.actexmadriver.com/vee-validation-educational-experience/
席亞，你好
你的文章對我很有幫助，謝謝。
我有幾點想問一下，
1.因為學校的vee課程的期限好像過了，那修了還可以抵免嗎？
2.相較利用vee課程抵免，考CFA Level 1、2會是更好的選擇嗎？
3.你說LTAM修過壽險數學比較好準備，但我是數學系的且學校也沒有開設壽險數學，除了讀ASM外，有什麼可以建議的嗎？(STAＭ也有相同的問題，謝謝。)
4.我現在是大一超修了機率論，也正在準備 exam P，請問有需要修過數理統計再考嗎？
如果我是一名高中生，未來想當精算師，會建議我先做什麼準備嗎?
席亞你好，我是一名高中生，想要當精算師，你會建議我做甚麼準備?
Hi Felicia,
如果你還是高中生的話, 真的蠻建議你以到國外唸書以及工作為目標。如果大學是在台灣讀, 你可以選擇精算 數學 財金 統計 之類的科系就讀。比起選擇科系, 更應該注意的是在哪裡可以讓你取得比較好的GPA(念台灣最好的大學不一定可以申請到國外最好的碩士), 以及你大學的其他綜合表現, 好在碩士的時候申請國外的名校, 這樣你在國外留下來的工作機會就會大許多。
如果你真有什麼不能出國的理由, 那還是可選擇上面那幾個科系, 然後儘量把前面幾科考試考完, 找找看實習的機會。
有時間的話多練習英文寫作, 可以為以後的考試鋪路
我是精算學會初級會員,要如何準備SOA考試
哈囉,有任何問題請來信:actuary.cia@gmail.com
席亞妳好，我是大學生，想請問要考到asa需要準備多少錢？
哈囉,有任何問題請來信:actuary.cia@gmail.com